解析：洗钱的过程凡是被分为三个阶段，即措置阶段、培育提拔阶段、洗钱犯罪交织使用分歧的方式，以达到洗钱的目标。此中措置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程.是最容易被侦查到的阶段。7、告贷人放弃其到期债务或无偿让渡财富，导致其无法银行贷款，银行可依法行使()来本人的债务。解析：撤销权是指当债权人放弃对第三人的债务、实施无偿让渡财富的行为或者债权人以较着不合理的低价让渡财富，而于债务人的债务时，债务人能够依法请求撤销债权人所实施的行为专业制作各种证件。本题属于撤销权行为。解析：两头营业是指不形成银行表内资产、表内欠债，构成银行非利钱收人的营业，包罗收取办事费或代客买卖差价的理财营业、征询参谋、基金和债券的代办署理买卖、代办署理收费、托管、领取结算等营业。B 、 超出其能力的平易近事由平易近事行为能力人的代办署理人代办署理，或者征得他的代办署理人的同意10、《中华人平易近国反洗钱法》，金融机构该当对客户买卖消息正在买卖竣事后该当至多保留()年。解析：《中华人平易近国反洗钱法》，金融机构该当对客户买卖消息正在买卖竣事后该当至多保留5年。解析：按照《贷款公例》的定义，委托贷款是指由部分、企事业单元及小我等委托人供给资金，由贷款人(即受托人)按照委托人确定的贷款对象、用处、金额、刻日、利率等代为发放、利用并协帮收回的贷款。不承担贷款风险。12、某银行客户司理持久办理统一客户，取该客户财政人员十分熟悉，客户因为资产欠债率过高而不克不及被评到较高的信用品级，此时客户司理准确的做法是()。解析：地方银行单据简称央行单据或央票，是指中国人平易近银行面向全国银行间债券市场刊行的、刻日一般正在三年以内的中短期债券。取财务部通过刊行国债筹集资金的性质分歧，中国人平易近银行刊行单据的目标不是筹资，而是通过公开市场操做调理金融系统的流动性，是一种主要的货泉政策手段。14、按照《中华人平易近国银行业办理法》的，对发生风险的银行业金融机构进行措置的体例不包罗()。解析：按照《银行业办理法》，对问题银行业金融机构进行措置的体例次要有接管、促成沉组和撤销。解析：天然前提和天然资本是区域社会经济成长的物质前提和物质根本，天然资本的数量、质量、地区组合及开辟前提等都将对区域成长发生主要的影响。18、为包管无平易近事行为能力人和平易近事行为能力益而依法间接发生的代办署理关系的(??)。解析：代办署理是按照的而间接发生的代办署理关系。代办署理次要是为无平易近事行为能力人和平易近事行为能力人的权益而设定的。
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